2021年11月25日，濟南市正式獲批全國首個科創金融改革試驗區。為積極推動濟南市科創金融改革試驗區建設，2022年以來，人民銀行濟南分行依托“濟南市金融顧問團”，大力推進科創金融顧問服務，以金融賦能科創企業高質量發展。
據介紹，2022年7月，人行濟南分行出臺《關于支持濟南市科創金融改革試驗區建設的指導意見》(以下簡稱“《指導意見》”)，全面推進濟南市科創金融領域組織創新、產品創新、服務創新、政策創新、監管創新。在《指導意見》框架下，組織分行營業管理部先后制定印發《濟南市科創金融改革試驗區金融顧問服務方案》《濟南市金融機構服務科技創新效果評估實施方案》、《濟南市科創金融優秀信貸產品評選方案》等，以金融顧問服務為工作抓手，引導各金融機構主動開拓科創金融新產品、新做法，把更多金融資源配置到科技創新發展重點領域和薄弱環節。 在此推動下，各金融機構相繼出臺科創金融支持政策。齊魯銀行印發《科創金融改革實施方案》，工商銀行濟南分行印發《科創企業金融服務中心業務發展實施細則》《2022年科創金融考核激勵和資源保障政策》，浙商銀行濟南分行印發《支持“專精特新”企業綜合服務創新試點工作實施方案》等，促進實現覆蓋科創企業發展全生命周期的融資和融智服務。 記者了解到，為提升金融顧問服務的精準性和靶向性，人行濟南分行組織建立《濟南市科創金融統計框架》，積極推動科創企業支持范圍劃定，從最初試統計的3938戶擴大到目前的6834戶，初步形成以科技型中小企業、高新技術企業、市級以上專精特新、瞪羚企業、單項冠軍企業和泉城產業領軍人才所在企業為主體的濟南市科創企業首批名單，據此定期開展信貸投放情況專項統計，全面摸清和跟蹤監測科創企業獲貸情況。 圍繞科創企業獲貸情況，人行濟南分行指導分行營業管理部設計開展問卷調查，面向首批入庫科創企業和各金融機構發放問卷500余份，重點了解企業金融服務需求，尤其是無貸款企業的融資難點。同時，赴濟南量子技術研究院、濟南人力資本產業研究院、濟南科技金融大廈開展現場調研，摸清科創企業真實訴求，指導金融機構進一步優化信貸結構，有針對性地制定金融服務方案，提升金融服務科創企業質效。 結合問卷調查情況，人行濟南分行梳理并反饋有金融服務需求，特別是有融資需求的科創企業名單，發動各金融機構全域多點對接。舉辦省市級金融顧問團赴歷下區、市中區等下沉區縣的實地顧問活動，走訪科創企業開展“一對一”顧問服務，依托地方政務平臺開展金融政策宣講等。通過政、銀、企合作聯動，進一步拓寬金融服務通道，有效滿足科創企業多樣性、差異化金融需求。 濟南艾克瑞特機器人是一家典型的輕資產科創企業，急需資金用于科技成果轉化，但無法提供足值的抵押物。在“科創金融顧問服務市中行”活動中，艾克瑞特機器人與齊魯銀行成功簽約。齊魯銀行市中科創金融中心根據客戶特征積極創新知識產權質押模式，匹配特色科創信貸產品，快速為企業實現授信500萬元，期限3年，并可享受省、市兩級知識產權質押貸款貼息政策，大大降低了企業財務成本，提升了企業資金周轉效率。 2022年以來，人行濟南分行以濟南科創金融改革試驗區建設為契機，不斷強化央行資金的精準引導，面向科創、專精特新、新能源新產業等領域，專列再貸款再貼現專項額度，精準高效支持金融機構加大信貸投放。分行營業管理部創設“央行資金科創貸”“央行資金科創貼”及實施優惠利率等9條具體措施，指導金融機構建立健全專業化組織體系，深化科創金融產品和服務創新，并先后推動轄內工商銀行、建設銀行、郵儲銀行、齊魯銀行、萊商銀行等設立科創金融服務中心、科創金融示范行，推動19家銀行創新開發“科企貸”“科融e貸”等36款專屬信貸產品，實現融資支持38.9億元。 通過多點發力，濟南市科創信貸實現增量擴面降價。數據顯示，截至2022年三季度末，濟南科創企業本外幣貸款余額1274.7億元，同比增加177.6億元，增速16.2%，較全部企業貸款增速高3.7個百分點;2875家科創企業獲貸，同比增加337家，科創類企業整體獲貸率42.1%，同比提高4.9個百分點;科創企業貸款平均利率3.99%，較去年同期下降30個BP，較全部企業利率低20個BP?？苿撈髽I貸款也成為金融機構新的業務增長點，截至三季度末，濟南科創企業貸款不良率為0.23%。
